Risinājums apdrošināšanas brokeriem

Uzņēmuma pamatinformācija

Uzsākot darbu sistēmā OZOLS, sākotnēji nepieciešams aizpildīt uzņēmuma informāciju:

1. Jāievada sava uzņēmuma datus partneru sarakstā: Ozols ‣ CRM (Partneri) ‣ Saraksti ‣ Partneri

Lai pievienotu jaunu ierakstu, rīku joslā nepieciešams nospiest pogu  un aizpildīt sekojošus laukus:

image-1652168701336.png

Ērtākais veids kā ievadīt uzņēmuma datus ir izmantot lauku "PVN kods", kas automātiski atlasa uzņēmumam piederošo informāciju!

Jāatzīmē, ka automātiski ielasās tikai Latvijā reģistrētām organizācijām!

Lai saglabātu datus, jānospiež poga . Lai veiktu izmaiņas uzņēmuma datos, tad ieraksts ir jāatver, rīku joslā nospiežot pogu vai ar peles dubultklikšķi uz nepieciešamā ieraksta.

2. Tālāk nepieciešams aizpildīt uzņēmuma informāciju: Ozols ‣ Konfigurācija ‣ Iestādījumi ‣ Kopīgie ‣ Uzņēmuma informācija

image-1652171079434.png

Lai saglabātu ierakstu, jānospiež poga . 

 

Klasifikatoru ievade

Uzsākot darbu, nepieciešams izveidot pamatklasifikatorus, kas tiks izmantoti uzņēmuma finanšu un vadības grāmatvedības uzskaitē:

1. Nepieciešams izveidot uzņēmuma organizatorisko shēmu: Ozols ‣ Kopējie saraksti ‣ Struktūrvienības

Struktūrvienību klasifikatoru iespējams veidot hierarhisku, veidojot detalizācijas līmeni atbilstoši uzņēmuma vajadzībām. Lai pievienotu jaunu ierakstu, rīku joslā nepieciešams nospiest pogu  un aizpildīt sekojošus laukus:

image-1653046054264.png

Virslīmenis: jānorāda augstākais līmenis, zem kura šis ieraksts tiks pievienots. Ja tāda nav, tad jānorāda izvēlne [Nav];
Kods: saīsināts struktūrvienības nosaukums;
Nosaukums: struktūrvienības pilns nosaukums;
Statuss: norādīt statusu, vai dati uz šo ierakstu tiks vadīti, vai nē (rekomendējams likt statusu "Aizliegt datu ievadi", ja šī struktūrvienība būs augstākā līmeņa un kalpos datu apvienošanai);
Tips: iespēja norādīt struktūrvienības tipu (apakšstruktūrvienība, struktūrdaļa, utt.);
Atb.persona: iespēja piesaistīt struktūrvienībai atbildīgo personu.

Lai saglabātu datus, jānospiež poga . Lai veiktu izmaiņas pievienotajos struktūrvienību aprakstos, ieraksts ir jāatver, rīku joslā nospiežot pogu .


2. Nepieciešams nodefinēt apdrošināšanas veidus: Ozols ‣ Kopējie saraksti ‣ Apdrošināšanas veidi

Apdrošināšanas veidus iespējams veidot hierarhisku, veidojot detalizācijas līmeni atbilstoši uzņēmuma vajadzībām. Lai pievienotu jaunu ierakstu, rīku joslā nepieciešams nospiest pogu  un aizpildīt sekojošus laukus:

image-1653294579413.png

Lai saglabātu datus, jānospiež poga . Lai veiktu izmaiņas pievienotajos ierakstos, tad ieraksts ir jāatver, rīku joslā nospiežot pogu .

Sadarbības partneri:

Uzsākot darbu apdrošināšanas brokeriem sistēmā OZOLS, lai būtu iespējams ievadīt polisi u.c. darbības, tad ir jāievada apdrošināšanas sabiedrības ar kurām ir izveidota sadarbība:

Ozols ‣ CRM (Partneri) ‣ Saraksti ‣ Partneri

Lai pievienotu jaunu ierakstu, rīku joslā nepieciešams nospiest pogu  un aizpildīt sekojošus laukus:

Obligāti jāatzīmē, ka tā ir apdrošināšanas sabiedrība, lai nonāktu sarakstā pie Apdrošināšanas sabiedrībām!

image-1647263179222.png

Ērtākais veids kā ievadīt partnera datus ir izmantot lauku "PVN kods", kas automātiski atlasa apdrošināšanas sabiedrības piederošo informāciju!

Jāatzīmē, ka dati automātiski ielasās tikai Latvijā reģistrētām organizācijām!

Lai saglabātu datus, jānospiež poga . Lai veiktu izmaiņas pievienotajos partneru datos, tad ieraksts ir jāatver, rīku joslā nospiežot pogu vai ar peles dubultklikšķi uz nepieciešamā ieraksta.

 

Līgumu ievade

Lai pie polises ievades tiktu aprēķinātas automātiski komisijas, tad ir nepieciešams sadefinēt līgumus.

Līgumi tiek definēti: Ozols ‣ Līgumi ‣ Jauns ‣ Līgums

1. Jānorāda laukā "Līgums" – Sadarbības un jāizvēlās attiecīgais līguma veids, kā arī jāaizpilda lauki "Nosaukums" un "Termiņš"

image-1647263265508.png

Lai saglabātu datus, jānospiež poga .

Komisijas tiek definētas sadaļā "Nosacījumi", izmantojot pogu “Pievienot”.

Līguma nosacījumi jādefinē pirms polišu izveidošanas un, ja ir nepieciešamība ar atpakaļejošu datumu veikt izmaiņas nosacījumos, tad iepriekš izveidotajās polisēs izmaiņas ir jāveic manuāli!

1. 1. Ja līguma veids tiek ielikts "Apdrošin. sabierība", tad līguma nosacījumos jāaizpilda lauku "Apdroš.sab" un "Procenti".

Ja katram apdrošināšanas veidam komisijas apmērs ir atšķirīgs, tad komisija ir jānodefinē katram apdrošināšanas veidam!

image-1647263339983.png

1.2. Ja līguma veids tiek ielikts "Brokeris", tad līguma nosacījumos jāaizpilda lauku "Brokeris" un "Brokera %".

Katram brokerim ir nepieciešams veidot atsevišķu līgumu, kurā jānorāda komisijas %.

image-1656572878855.png

 

 

Polises ievade

Lai atvērtu polises logu: Ozols ‣ Polises ‣ Dokumenti ‣ Polise

Polises logu var atvērt ar ātro taustiņu F6!

image-1654264385903.png

Sadaļa "Info"

Pēc noklusējuma ir atvērta sadaļa "Info". Šajā sadaļā pieejama visa informācija, kas attiecās uz katru polišu līgumu. Datus nevar izlabot, tie paredzēti tikai informācijas iegūšanai apskates režīmā. "Info" sadaļa tiek veidota no Polises "Labot" sadaļas, tiklīdz sadaļā "Labot" tiek veiktas kādas izmaiņas, labotā informācija tiek attēlota "Info" sadaļā. 

image-1654264340814.png

    1. Meklēt

Laukā "Polises numurs", ierakstot meklējamās polises numuru vai daļu no tā, vai citu informāciju no polises apraksta, un nospiežot pogu image-1647263526562.png, tiek atvērta atrastā polise vai polises, kuru saturā ir norādītā informācija.

    2.  Konfigurācijaimage-1647263595277.png

Sadaļā konfigurācija ir iespēja norādīt pēc kādiem atlases kritērijiem tiks meklēta polise:

image-1654264903955.png

Pēc meklēšanas kritēriju izvēles, jānospiež poga image-1647265018384.png, lai saglabātu meklēšanas kritērijus, kas tiks lietoti turpmākai polišu meklēšanai. Vai pogaimage-1654264923728.png, lai atceltu polišu meklēšanas konfigurēšanu.

    3. Dzēst

Poga image-1647265124697.png tiek lietota, ja nepieciešams dzēst izvēlēto polisi.

Lai dzēstu polisi, jāpārbauda vai polisei nav piesaistīti dokumenti (rēķini, grāmatojumi).

    4. Jauna polise 

Poga image-1647265212490.png tiek lietota, lai veiktu jaunas polises pievienošanu sistēmai un izsniegšanu brokerim: 

image-1647265243398.png

Lai polise tiktu pievienota sistēmai, jānospiež poga image-1647265272189.png

    5. Atjaunot polisi

Poga ir aktīva, kad ir atlasīta kāda konkrēta polise!

Poga image-1647265309183.png tiek izmantota, lai atjaunotu polisi:

image-1647265489072.png

        6. Aktivitāte

    Poga image-1647265621812.png ( CTRL+Q) tiek lietota, lai izvēlētajai polisei piesaistītu kādu no aktivitātēm (atgādinājumu, darba uzdevumu, u.c. no CRM funkcionalitātes).

    image-1647265684619.png

        7. Izvērstais apraksts

    image-1647265715459.png  - lai polises "Info" sadaļā tiktu papildus parādīta pievienotā informācija par polisi.

    Sadaļa "Labot"

    Veidojot jaunu polisi šajā sadaļā ir jāaizpilda informācija par attiecīgo polises līgumu, bet jau esošajai polisei var veikt labojumus.

    image-1647267221176.png

    Pievienojot datus par jaunu polisi, obligāti jāaizpilda šādi lauki:

    Lai aizpildītu laukus "Apdrošināšanas ņēmējs", "Turētājs", "Apdrošinātais", norādāmām fiziskām vai juridiskām personām ir jābūt ievadītiem partneru sarakstā.

    "Apdrošināšanas ņēmējs", "Turētājs", "Apdrošinātais" tiek pievienots no partneru saraksta - rakstot apdrošināšanas ņēmēja nosaukumu un izvēloties, vai nospiežot lupas podziņuimage-1647267287679.png un izvēloties no visa saraksta.

    Ja apdrošināšanas ņēmējs nav sistēmā pievienots, apdrošināšanas ņēmēja tukšajā lodziņā jānospiež ar peles taustiņu dubultklikšķis , un tiks atvērta jauna partnera pievienošanas logs:

    image-1647267322168.png

    Pēc jauna partnera datu pievienošanas, jānospiež poga image-1647265272189.png, un partneris tiek pievienots kā apdrošināšanas ņēmējs, turētājs vai apdrošinātais.

    Atlaide tiek rēķināta no uzņēmuma komisijas!

    Laukā "Apdr. prēmija ar atl." tik norādīta summu jau ar atlaidi, kura tiek aprēķināta automātiski (Apdr. prēmija – Atlaide = Apdr.prēmija ar atl.).

    Apdrošināšanas prēmija automātiski tiek sadalīta pēc nodefinētajiem līgumu procentiem. Ir jāpievieno sadarbības līgumi ar Apdrošināšanas sabiedrībām (AS) vai brokeriem, kur katrai AS vai brokerim ir atsevišķs līgums sadaļā "Nosacījumi" ar nodefinētiem komisijas procentiem.

    Komisijas % var pārbaudīt uzejot uz bultiņas, sistēma parāda Līgumā nodefinētos nosacījumus!

    Ja bultiņa ir sarkana, tad ir mainīti Līgumā nodefinētie nosacījumi ar atpakaļejošu datumu, kurus ir jāatjauno manuāli, lai komisijas atskaitē iekrīt pareizie dati!

    image-1647267436608.png

    Var regulēt arī manuāli, ja komisijas procenti nav nodefinēti Līguma nosacījumos vai, ja ir nepieciešams mainīt komisijas procentu sadalījumu, tad jānospiež podziņa "M" (manuāli)image-1647267491842.png un manuāli jāieraksta/ jālabo komisijas procentu sadalījums.

    Lai manuāli (M) mainītie/ pievienotie komisijas procenti tiktu saglabāti komisijas aprēķina brīdī (palaižot komisijas aprēķina Rīku), M podziņai jābūt aktīvai/ iespiestai (image-1647267499874.png  ) un jānospiež poga .

    image-1647267526165.png

    1. Kolonnā - informācija par tiem, kuriem pienāksies komisija;
    2. Kolonna – par kādiem komisijas procentiem polises līgums ir parakstīts (vai manuāli norādīts komisijas procentu sadalījums);
    3. Kolonna – cik komisija, naudiskajā izteiksmē, pienākas pēc procentu sadalījuma.

    Ja ķeksis būs ieķeksēts izvēles rūtiņā, tad neatkarīgi no tā vai klients samaksājis, vai nav, prēmijas daļa jebkurā gadījumā būs jāpārskaita AAS (parasti attiecas uz OCTA polisēm. Ceļojumu polisēm utt.). Ja ķeksis nebūs ieķeksēts izvēles rūtiņā, tad naudu AAS pārskaitīs tikai tad, kad tiks saņemta nauda no klienta - būs nodzēsts klienta parāds (maksājumam uzlikta apmaksa) un aprēķināta komisija  - palaists komisijas aprēķina rīks (Ozols ‣ Polises ‣ Rīki ‣ Komisijas aprēķins).

    Ja parāds nebūs nodzēsts (maksājumam nebūs uzlikta apmaksa), tad komisija netiks aprēķināta.

    Poga image-1662563692029.png pēc noklusējuma nefunkcionē, bet ir iespēja ieviest polišu salīdzināšanas sistēmu ar AAS informāciju (polises tiek importētas atkārtoti automātiski naktī un salīdzinātas ar ievadīto informāciju sistēmā OZOLS).

    Sadaļa "Komentāri"

    Šajā Polises apraksta lapā iespējams rakstīt visus komentārus, kas attiecināmi uz konkrēto polises līgumu. Sadaļai ir informatīvs raksturs.

    Sadaļa "Faili"

    Polises apraksta failu lapā iespējams pievienot nepieciešamos failus, norādot "ceļu" uz konkrēto polišu līguma dokumentu. Piemēram, apdrošināšanas objekta fotogrāfijas, PDF dokumentus, u.c. neliela formāta failus.

    image-1647268424890.png

    Sadaļa "Pielikumi"

    Polises apraksta Pielikumu lapā iespējams pievienot izmaiņas attiecībā uz katru polisi. Piemēram, reģistrācijas numura maiņa, tehniskās pases maiņa, u.c. dokumentus :

    image-1647268443243.png

    Datums: Datums, kurā pielikums veidots;

    Veids: Jānorāda atbilstošais Pielikuma veids;

    Partneris: Partneris no polises, uz kuru šis pielikums attiecas;

    Polise: Informācija par esošo Polisi;

    Pielikums: Iespējams norādīt saiti uz nākamo polisi (jauno polisi);

    Visi iepriekšējie pielikumi pāries uz jauno polises līgumu.

    Sagatave: Iespējams izvēlēties sagatavotos polišu pielikumu dokumentus. Nospiežot uz MsWord sagatavi dokumentu iespējams papildināt un/vai izdrukāt;

    Piezīmes: Lauks ir informatīvs, kur lietotājs brīvā tekstā var ievadīt nepieciešamās piezīmes.

    Sadaļa "Auto"

    Šī sadaļa ir aktīva tad, ja, pievienojot polisi, ir izvēlēts apdrošināšanas veids, kuram ir nodefinēts papildlauks - Auto

    Lai nodefinētu papildlauku: Ozols ‣ Kopējie saraksti ‣ Apdrošināšanas veidi

    image-1647267644529.png

    Lai tiktu sagatavoti polises maksājumi ar transportlīdzekļa informāciju tajos, nepieciešams aizpildīt datus par transporta līdzekli polises sadaļā „Auto”:

    image-1654605193631.png

    Lai varētu aizpildīt sadaļas "Auto" lauku "Marka/Modelis", sākumā nepieciešams pārbaudīt/ papildināt vai ievadīt sistēmā transportlīdzekļa marku un modeli:

    Ozols ‣ Autoinfo ‣ Saraksti ‣ Markas un Modeļi, sarakstu iespējams papildināt – attiecīgai markai pievienojot konkrētu modeli.

    Lai pievienotu jaunu ierakstu, rīku joslā nepieciešams nospiest pogu  un aizpildīt sekojošus laukus:

    image-1647267711694.png

    Lai saglabātu datus, jānospiež poga .

    Atgriežamies pie polises, kur jāpievieno transportlīdzekļa informācija, aizpilda sekojošus laukus:

    image-1647267662269.png

    Aizpildot laukus dati ir jāsaglabā, nospiežot pogu image-1647267686757.png.

    Pēc transportlīdzekļu pievienošanas, jāveido polises maksājuma plāns – jāpievieno polises maksājumi.

    Sadaļa „Maksājuma plāns”

    image-1654608261926.png

    Aizpildīšanas soļi:

    image-1647268118326.png

    image-1647268136449.png

    1. Jānorāda atbilstošais rēķina veids:

    image-1647268188003.png

    2. Rēķina apmaksas termiņš (jānorāda dienas):

    Apmaksas dienas (norādītais rēķina Apmaksas termiņš – Apmaksas dienas=Rēķina datums/rēķina izrakstīšanas datums)

    3. Jāaizpilda - Apmaksas termiņš (rēķina apmaksas termiņš - datums)

    4. Jāaizpilda katra maksājuma summa (Cena).

    image-1647268240267.png

    5. Ja maksājuma plāns ir izveidots (apmaksas datums un maksājumu cenas norādītas), jānospiež poga image-1647268274897.png, un tiks uzģenerēti rēķini/ maksājumi (Pārdošanas dokumenti).

    Ja nepieciešams izveidot maksājuma plānu ar vairāk kā 6 maksājumiem, tad jānospiež pogaimage-1654608739066.png, kur jānorāda rēķina veidu, pirmā maksājuma apmaksas termiņu, maksājuma cenu un maksājumu skaitu. Tad jānospiež pogaimage-1654608804238.png.

    image-1647268302101.png

    Uzģenerēto(s) rēķinu(s) ir iespējams uzreiz izdrukāt no maksājuma plāna sadaļas  - izvēloties rēķinu kuru drukāt un nospiežot pogu

    image-1654608904096.png, un izvēloties izdrukas veidu:

    image-1647268329467.png

    Sadaļa "Pirmdokumenti"

    Šajā sadaļā ir pieejama informācija par visiem dokumentiem, kuri ir attiecināmi uz konkrēto polisi.

    No sadaļas "Pirmdokumenti" var atvērt rēķinu un ir iespējams to saistīt ar Kases ieņēmumu/ Bankas ieejošo maksājumu vai Norēķinu dzēšanas aktu.

    Tāpat, atvērt rēķinu un izvēloties izdrukas formu, rēķinu ir iespējams sagatavot nosūtīšanai klientam elektroniskā formā.

    Sadaļa "Grāmatojumi"

    Grāmatojumu sadaļā redzami visi ar ievadīto polisi saistītie grāmatojumi (tai skaitā polises parakstīšanas (POP) grāmatojums, Bankas ieņēmumu (BIE) grāmatojums, Pārdošanas/Iepirkumu dokumentu grāmatojumi).

    Rēķini tiek iegrāmatoti automātiski.

    Sadaļa "Bilance"

    Sadaļā "Bilance" ir informācija par attiecīgās polises izsniegto rēķinu bilanci. Bilance veidojas no polises grāmatojumiem.

     

    Rēķina sasaiste ar apmaksas dokumentiem

    Rēķina sasaiste ar Norēķinu dzēšanas aktu

    Ar Norēķinu dzēšanas aktu tiek sasaistīti tikai Apdrošināšanas sabiedrības (AS) rēķini.

    AS rēķins tiek sasaistīts (tā nenosegtā summa tiek dzēsta) ar Norēķinu dzēšanas aktu, nodrošinot korektu polišu komisijas uzskaiti un savstarpēju norēķinu kontroli ar Apdrošināšanas akciju sabiedrību (AAS).

    Norēķinu dzēšanas akti jāizveido pret AS rēķiniem, kurus AAS apmaksāja konkrētajā periodā. Tiek saņemta atskaite no AAS par polisēm, kuras klienti apmaksājuši, vai sagatavojot uzņēmuma komisijas atskaiti par AS rēķiniem, jāveic katras atskaitē iekļautās polises atvēršana un jāizdara sekojošas darbības:

    1. Jāizvēlas AS rēķins, kuru AAS ir apmaksājusi;
    2. Jānospiež poga "Atvērt" (jāatver rēķins) un jāpārliecinās, vai rēķina veids ir "Apdrošināšas sabiedrības rēķins";
    3. Jānospiež rēķina "Funkcijas" poga;
    4. Jāizvēlas "Norēķinu dzēšanas akts";

    image-1647268590712.png

    5. Aizpildīt jaunu Norēķina dzēšanas aktu. kur jānorāda:

    image-1647268603900.png

    Rēķinu sasaiste ar bankas ieejošo maksājumu vai kases ieņēmumu orderi

    Gadījumos, kad brokeris izsniedz klientam un klients apmaksā, pārskaitot rēķina summu uz uzņēmuma bankas kontu vai apmaksā uzņēmuma kasē, tad tiek izveidoti Polišu faktūrrēķini (PF rēķini).

    1. PF rēķinu sasaiste ar bankas ieejošo maksājumu

    Bankas ieejošais maksājums ir dokuments, kas noformē saņemtos naudas līdzekļus noteiktā bankas kontā. Bankas ieejošo maksājumu var izveidot manuāli, ja gadījumā ar importu kāds maksājums nav ievelcies sistēmā.

    Kad ir veikts bankas maksājumu imports sistēmā Ozols: Ozols ‣ Finanses ‣ Dokumenti ‣ Bankas ieņēmumi, tad atlasot filtrā konkrēta perioda bankas ieņēmumus, tiek sagatavots saraksts ar ieimportētajiem, nesasaistītajiem bankas ieņēmumiem, kuriem lauks "Pircējs" ir tukšs, laukā "Nenosegts" ir atspoguļota summa un "Info" lauks arī ir tukšs:

    image-1647268795359.png

    image-1647268822005.png

    image-1647268847763.png

    image-1647268862922.png

    image-1647268895894.png

    Sistēma parāda paziņojumu par atšifrēto dokumentu skaitu jānospiež poga "Turpināt".

    Darbība, ja kāds no ieimportētajiem bankas maksājumiem nav atšifrēts un sasaistīts ar rēķinu:

    image-1647268964446.png

    2. PF rēķinu sasaiste ar Kases ieņēmumu orderi

    Ja tiek izveidota jauna Polise un rēķins izdrukāts klientam, kuru klients uzreiz skaidrā naudā apmaksā, tad tiek veidots Kases ieņēmumu orderis, kuram tiek piesaistīts stingrās uzskaites kvīts numurs. 

    Lai sasaistītu rēķinu ar Kases ieņēmumu orderi, jāveic sekojošas darbības:

    1. No konkrētās polises no sadaļas "Pirmdokumenti" jāiezīmē PF rēķins, kuru klients vēlas apmaksāt vai arī rēķinu var atvērt: Ozols ‣ Norēķini ‣ Dokumenti ‣ Pārdošanas dokumenti
    2. Jānospiež poga "Atvērt" vai ar dubultklikšķi un jāpārliecinās, vai rēķina veids ir "PF rēķins";
    3. Jānospiež rēķina poga "Funkcijas";
    4. Jāizvēlas "Kases ieņēmumu orderis"

    image-1647268681980.png

    5. Jāaizpilda jauns Kases ieņēmumu orderis.

    Rēķinu sasaiste ar Savstarpējo norēķinu dzēšanas aktu

    Savstarpējo norēķinu dzēšanas akti ir starp pircējiem un piegādātājiem. Savstarpējo norēķinu dzēšanas aktu var iegrāmatot, dzēšot uzņēmuma saistības un pircēju parādu, kā arī veikt dokumenta saistīšanu, lai samazinātu dokumentu parādu summas.

    Lai izveidotu jaunu Savstarpējo norēķinu dzēšanas aktu var no konkrētā rēķina caur pogu "Funkcijas" vai Ozols ‣ Norēķini ‣ Jauns ‣ Savstarpējo norēķinu dzēšanas akts

    image-1656596382604.png

    Sagatavotie Savstarpējo norēķinu dzēšanas akti ir pieejami: Ozols ‣ Norēķini ‣ Dokumenti ‣ Savstarpējo norēķinu dzēšanas akti.

    Pēc apmaksu salikšanas gan AS rēķiniem, gan PF rēķiniem, neatkarīgi no apmaksas dokumenta veida, lai sagatavotu atskaiti par komisiju aprēķiniem, nepieciešams palaist komisijas aprēķina rīku norādot iepriekšējo mēnesi: Ozols ‣ Polises ‣ Rīki ‣ Polišu komisijas aprēķins.

     

    Pārdevēju komisijas atskaite

    Pārdevēju komisijas atskaite ir domāta lai varētu atalsīt datus par brokera, asistenta un piesaistītāja komisijām.

    Pārdevēju komisijas atskaitē katrs brokeris, asistents vai piesaistītājs redz savas aprēķinātās un plānotās komisijas.

    Ozols ‣ Polises ‣ Atskaites ‣ Pārdevēju komisija:

    image-1647269448016.png

    Dati uz ekrāna tiek parādīti atbilstoši norādītajiem datu atlases kritērijiem filtra ekrāna formā. Filtru var uzlikt, lai ierobežotu kādu datu parādīšanu uz ekrāna, iegūstot nepieciešamās izdrukas, vai arī ātrāk sameklētu nepieciešamos datus. 

    Datu atlases kritērijus var saglabāt (). Izvēloties izveidoto filtra sagatavi (), filtrs tiek automatizēti aizpildīts no filtra sagataves. Lai izveidotu atskaiti pēc vēlamajiem kritērijiem, Rīku joslā jānospiež poga(Ctrl+F), tiek atvērts filtra logs:

    image-1647269461851.png

    Lai sagatavotu atskaiti pēc izvēlētajiem atlases kritērijiem, jānospiež poga .

    Tiek sagatavota atskaite par brokera nopelnīto komisiju, par polisēm, kuras izrakstītas iepriekšējā mēnesī un kuras klientam bija jāapmaksā iepriekšējā mēneši (PF rēķini):

    image-1647269480670.png

    Sagatavotos atskaites datus ir iespējams arī izdrukāt. Lai drukātu datus, rīko joslā jānospiež poga  (Ctrl+P), un tad poga .

    Tāpat, brokeris savas komisijas var redzēt Polišu darba virsmā (taustiņš F9):

    image-1647269507668.png

    Polišu darba virsma ir paredzēta brokeru darbam ar savām polisēm:

     

    Uzņēmuma komisija

    1. Komisijas atskaites sagatavošana

    Pirms Uzņēmumu komisijas atskaišu sagatavošanas, jāpalaiž Komisijas aprēķina rīks.

    Lai sagatavotu komisijas atskaiti: Ozols ‣ Polises ‣ Atskaites ‣ Uzņēmumu komisija

    Uzņēmuma komisijas atskaite parāda informāciju par uzņēmuma komisijām, atbilstoši datu atlases filtrā norādītajiem kritērijiem.

    Komisijas atskaites tiek veidotas par iepriekšējo periodu, kurās ir informācija par polisēm un maksājumiem, kuriem ir nepieciešams sagatavot Komisijas rēķinus, lai veiktu norēķinu ar Apdrošināšanas sabiedrību (AS).

    No AS tiek saņemts rēķins/ atskaite par polisēm, par kurām uzņēmumam jāpārskaita prēmijas daļa uz AS, ieturot savu nopelnīto komisiju.

    Komisijas atskaiti iespējams sagatavot detalizēti par katru no sadarbības partneriem, to konkrētajā periodā apmaksātajiem rēķiniem/ polisēm un aprēķinātām komisijām.

    Filtrs jāaizpilda, lai sagatavotu atskaiti.

    Datu atlases kritērijus var saglabāt (). Izvēloties izveidoto filtra sagatavi (), filtrs tiek automatizēti aizpildīts no filtra sagataves.

    Atlases kritēriju filtrs izskatās šādi:

    image-1657263578046.png

    Komisijas atskaites filtrā ievades datu atšifrējums:

    Lai sagatavotu atskaiti pēc izvēlētajiem atlases kritērijiem, jānospiež poga .

    No atskaitē sagatavotajiem datiem, iespējams uzģenerēt gan iepirkumu gan pārdošanas dokumentus (komisijas rēķinus).

    2. Komisijas rēķina ģenerēšana

    Lai no atlasītajiem datiem būtu iespējams sagatavot iepirkumu vai pārdošanas dokumentu, nepieciešams izmantot Multi iezīmēšanas funkciju - Rīku joslā jānospiež poga (CTRL+Y).

    Atzīmēt nepieciešamos ierakstus iespējams, nospiežot uz klaviatūras taustiņu "CTRL", to turot, un ar peles kreiso taustiņu atzīmējot nepieciešamos ierakstus. Lai atzīmētu vairākus apgabalus, nepieciešams izmantot klavitatūras taustiņu "Shift".

    Iezīmētos datus var salīdzinot ar saņemto rēķinu vai atskaiti no AS.

    Pēc iezīmēšanas rīku joslā jānospiež funkcijas poga , izvēloties izveidot iepirkumu vai pārdošanas dokumentu.

    2.1. Iepirkumu dokuments

    image-1647269798729.png

    Jānorāda ir rēķina veids, rēķina datums un apmaksas datums. Kolonnas logā jānorāda "Summa ieturot komisiju".

    image-1657266951958.png

    Jānospiež poga .

    Sistēma piedāvās atvērt sagatavoto Komisijas rēķinu. Kad rēķins tiek atvērts, to caur dokumenta funkciju saista (apmaksā) ar Bankas maksājumu uzdevumu (sagatavo maksājumu eksportēšanai uz banku):

    image-1647269838708.png

    Sagatavotajā Maksājumu uzdevumā jāpārbauda vai ir pareizais bankas konts, Mērķa laukā norāda no AS saņemtā rēķina numuru vai citu informāciju, un, lai maksājums tiku eksportēts, izmantojot bankas elektronisko norēķinu sistēmu, jābūt ieķeksētam "Eksportēt uz banku" un dokuments jāapstiprina:

    image-1647269862748.png

    2.2. Pārdošanas dokuments

    Lai sagatavotu komisijas rēķinu (pārdošanas dokumentu) AS par komisijām, kuras Uzņēmums no konkrētajām polisēm nopelnījis, Uzņēmuma komisijas atskaites filtrā nepieciešams atzīmēt sekojošus datus:

    image-1657264668270.png

    Atskaite tiks izveidota, nospiežot pogu .

    Tāpat kā tiek sagatavota komisijas atskaite par informatīvajiem AS rēķiniem atlasot AS rēķinus (saskaņojot ar AAS atskaitēm), tiek ģenerēts Pārdošanas dokuments – Komisijas rēķins (uzņēmuma nopelnītās komisijas no AS rēķiniem):

    image-1647269885323.png

    Jānorāda ir rēķina veids, rēķina datums un apmaksas datums. Kolonnas logā jānorāda "Komisija".

    image-1657267189621.png

    Ja parametri norādīti pareizi, tad spiežot pogu  tiks uzģenerēts rēķins.

    Pirms rēķina uzģenerēšanas, tiks uzdots kontroljautājums:

    Izvēloties apstiprinošu atbildi "Jā", Rēķins tiks izveidots, atbildot "Nē", rēķina ģenēršana tiks pārtraukta!

    Pēc rēķina sagatavošanas, sistēma piedāvā atvērt rēķinu. Rēķins ir sagatavots nosūtīšanai AS, to var izdrukāt vai nosūtīt elektroniski.

    Brīdī, kas AS ir veikusi rēķina apmaksu, no bankas, izmantojot bankas elektronisko norēķinu sistēmu, tiek ieimportēti Bankas ieejošie maksājumi, kurus saista ar konkrētajiem Pārdošanas dokumentiem, tai skaitā, arī ar Komisijas rēķiniem.

     

    Polišu pārtraukšana

    Polise tiek pārtraukta, norādot Polises pārtraukšanas datumu un Nostrādāto prēmiju:

    image-1647269994693.png

    Nostrādātā prēmija ir polises darbības laikā izmantotā prēmijas daļa no kopējās polises prēmijas.

    Maksājuma plāna sadaļā parādās Starpības summa – nenostrādātā prēmija:

    image-1647270012934.png

    Ja pārtrauktās polises Nenostrādātā prēmija (Starpība) netiek pārnesta uz jaunu polisi, un nepieciešams veikt norēķinus ar AAS par nenostrādātās prēmijas komisijas daļu, tad nepieciešams ģenerēt maksājumu par starpības summu, no kuras tiks aprēķināta komisija ar mīnuss zīmi:

    image-1647270028261.png

    Pēc maksājuma uzģenerēšanas kopējā summa ir Nostrādātā prēmija.

     

     

     

     Rēķinam ar mīnusa zīmi ir jāizveido Norēķinu dzēšanas akts. Pēc Norēķinu dzēšanas akta sagatavošanas, jāveic Komisijas aprēķins (polišu rīks->polišu komisijas aprēķins), kā rezultātā polises Maksājuma plāna sadaļā un Uzņēmuma komisijas atskaitē būs redzama nenostrādātās prēmijas uzņēmuma komisija ar mīnus zīmi.

     

     

    Grāmatvedībai

    Polises Grāmatojumu sadaļā pēc Nenostrādātās prēmijas maksājuma uzģenerēšanas tiek izveidots POA (polises anulēšanas/pārtraukšanas grāmatojums):

    Gadījumos, kad pēc polises pārtraukšanas tiek dzēsti atlikušie uzģenerētie maksājumi un ir zināms, ka netiks veikts komisijas aprēķins par atlikušajiem neapmaksātajiem maksājumiem, izveidojot Pārdošanas norēķinu dzēšanas aktu, jāatzīmē, ka summa netiks iekļauta komisijas aprēķinā:

    image-1647270072886.png

    Ja pārtrauktās polises Nenostrādātā prēmija tiek pārcelta uz citu konkrētam partnerim piesaistīto polisi, tad pārtrauktajai polisei nav nepieciešams ģenerēt rēķinu par nenostrādāto prēmiju, bet jāatver jaunās polises neapmaksātais maksājums/rēķins un manuāli maksājuma saturā jāpievieno pārtrauktā polise un polises nenostrādātā prēmija. Par nenostrādātās prēmijas summu tiek samazināta jaunās polises maksājuma summa:

    image-1647270112856.png

    Ja nenostrādāto prēmiju nepieciešams atgriezt klientam, tiek veidots maksājums ar mīnus zīmi un saistīts ar bankas izdevumu dokumentu.

     

    Polišu komisijas aprēķins

    Priekšnosacījumi brokeru komisijas sekmīgam aprēķinam

    1. Sadarbības līgumu ievade (sadarbības līgumi ar starpniekiem un apdrošināšanas sabiedrībām)

    2. Korekti aizpildīta informācija Polises aprakstā

    Polišu komisijas aprēķinu veikšana

    Ceļš: Ozols ‣ Polises ‣ Rīki ‣ Polišu komisijas aprēķins

    1. Lai aprēķinātu Polišu komisijas, nepieciešams norādīt periodu (vēlams vienu mēnesi, lai aprēķina process neieilgtu), par kuru šis aprēķins tiks veikts:

    image-1657268130624.png

    2. Izvēloties nepieciešamo aprēķina periodu, nospiežot pogu  tiks aprēķinātas Polišu komisijas, balstoties uz Ozols ‣ Konfigurācija ‣ Iestādījumi ‣ Kopīgie ‣ Dažādi noteikto Brokera komisijas aprēķina algoritmu:

    Prēmijas apgrozījums - līgumā nodefinēto procentu aprēķins no perioda kopējās prēmijas apgrozījuma.

    Samaksātā prēmija - līgumā nodefinēto procentu aprēķins no periodā izrakstīto polišu samaksātas prēmijas apjoma.

    Vienības - konkrētā periodā parakstīto prēmiju komisijas tiek aprēķināta vienībās.

     

     

    Polišu atskaite

    Polišu atskaite ir paredzēta, lai varētu atlasīt polišu līgumus pēc uzstādītiem atlases kritērijiem.

    Lai sagatavotu polišu atskaiti: Ozols ‣ Polises ‣ Atskaites ‣ Polišu atskaite

    Šajā atskaitē nav iegūstami dati par aprēķinātajām komisijas summām.

    Dati uz ekrāna tiek parādīti atbilstoši norādītajiem datu atlases kritērijiem filtra ekrāna formā. Filtru var uzlikt, lai ierobežotu kādu datu parādīšanu uz ekrāna, iegūstot nepieciešamās izdrukas, vai arī ātrāk sameklētu nepieciešamos datus. 

    Datu atlases kritērijus var saglabāt (). Izvēloties izveidoto filtra sagatavi (), filtrs tiek automatizēti aizpildīts no filtra sagataves. Lai izveidotu atskaiti pēc vēlamajiem kritērijiem, Rīku joslā jānospiež poga(Ctrl+F), tiek atvērts filtra logs:

    image-1660305762959.png

    Lai atvērtu papiluds filtra kritērijus, nepieciešams nospiest uz Filtra ekrāna formā redzamo papildus filtra pogu (). Papildus filtrā iespējams atlasīt datus pēc šādiem kritērijiem:

    image-1647269559008.png

    Lai saglabātu papildus filtra izvēlētos atlases kritērijus, jānospiež poga , un filtra logā jānospiež poga .

    Sagatavotos atskaites datus ir iespējams drukāt, rīku joslā jānospiež poga  (Ctrl+P), un tad poga . Kā arī var eksportēt uz MS Excel un saglabāt PDF formātā.

     

    Polišu izlietojums

    Polišu izlietojuma atskaite parāda polišu izlietojumu, atbilstoši datu atlases filtrā noteiktajiem kritērijiem.

    Lai sagatavotu polišu izlietojuma atskaiti: Ozols ‣ Polises ‣ Atskaites ‣ Polišu izlietojums

    image-1660823935455.png

    Atskaiti var sagatavot:

    Filtrs jāaizpilda, lai sagatavotu atskaiti!

    image-1660822847806.png

    Dati uz ekrāna tiek parādīti atbilstoši norādītajiem datu atlases kritērijiem filtra ekrāna formā. Filtru var uzlikt, lai ierobežotu kādu datu parādīšanu uz ekrāna, iegūstot nepieciešamās izdrukas, vai arī ātrāk sameklētu nepieciešamos datus.

    Datu atlases kritērijus var saglabāt (). Izvēloties izveidoto filtra sagatavi (), filtrs tiek automatizēti aizpildīts no filtra sagataves.

    Lai sagatavotu atskaiti pēc atzīmētiem filtriem, jānospiež poga .

    Lai mainītu sagatavotās atskaites uzstādīto filtru, rīku joslā jānospiež poga(Ctrl+F), tiek atvērts filtra logs, kuru var koriģēt.

    Sagatavotos atskaites datus ir iespējams arī izdrukāt. Lai drukātu datus, rīko joslā jānospiež poga  (Ctrl+P), un tad poga .